flujo de caja en excel

Flujo de caja, también conocido como Flujo de efectivo, registra las entradas y salidas de dinero de una empresa en un periodo determinado. Este informe financiero incluye los ingresos por ventas y los gastos de pago de facturas para que podamos estar al tanto de la liquidez de la empresa.

Cuando llega el momento de comprar mercadería para nuestro negocio, o de pagar un servicio, esto no se puede hacer con la promesa de que pronto vamos a cobrar algunas deudas sino que debemos tener dinero para hacer el pago. el es Flujo de efectivo Nos ayudará a estar seguros de que cuando "abrimos la billetera" del negocio encontraremos dinero para pagar.

Si una empresa no tiene suficiente dinero para sostener el funcionamiento de la empresa, se dice que ya no es solvente y si el problema de solvencia financiera no se resuelve pronto será candidato a la bancarrota. Por esta razón, es importante contar siempre con el dinero suficiente para asegurar el pago a proveedores, empleados y cubrir los costos operativos de la empresa.

¿Qué es el flujo de efectivo?

Si sabemos cuánto dinero podemos usar en un período de tiempo determinado, podemos tomar decisiones de la siguiente manera:

• Decidir cuánta mercancía o materia prima podemos comprar al contado o si es necesario solicitar un crédito.
• Determine si a los clientes se les cobrará en efectivo o si se puede otorgar crédito.
• Conoce si las deudas podrán ser pagadas o si necesitarás solicitar un refinanciamiento o tramitar un préstamo.
• Si tiene un excedente de dinero, puede decidir invertirlo en el crecimiento del negocio, como comprar maquinaria nueva.

Cómo preparar el flujo de efectivo

Para desarrollar un Flujo de efectivo Necesitamos los libros de contabilidad de la empresa porque necesitamos información sobre ingresos y gastos. El informe financiero que elaboramos tendrá la siguiente estructura:

1. Saldo inicial. Es necesario partir de un saldo de caja inicial.
2. Ingreso. Incluye los ingresos percibidos por ventas, o cobros realizados sobre créditos previamente otorgados, ingresos por enajenación de activos fijos o actividades ajenas al giro de negocio.
3. Costos. Las salidas de efectivo de la empresa por concepto de compras al contado, gastos de administración y ventas, pago de impuestos y nómina.
4. Flujo de caja económico. Efectivo sin préstamos considerados.
5. Fondos. Comisiones a pagar por los préstamos obtenidos.
6. Flujo de caja financiero. Se descuenta el efecto del efecto de financiación sobre el flujo de caja económico.

flujo de caja en excel

A continuación encontrará una plantilla de estos flujo de caja mensual en excel. Puedes descargarlo y personalizarlo de acuerdo a los ingresos y gastos de tu empresa. Pero primero necesito mencionar algunos detalles sobre la construcción de esta plantilla. Lo primero que debes saber es que existen tres tablas de Excel cuyas definiciones puedes encontrar en el Administrador de Nombres:

Las tablas facilitarán la inclusión de nuevos conceptos insertando una nueva fila en la tabla correspondiente y las fórmulas de la plantilla se recalcularán automáticamente. Además, en un lado de la columna Total, encontrarás un conjunto de minigráficos que te ayudarán a visualizar cada uno de los conceptos a lo largo del año.

Ahora solo necesita descargar la plantilla de Excel para el flujo de caja mensual y número de celdas con tus propios datos.